苏州汇票贴现-徐州泉山一起承兑汇票造假案

徐州泉山区法院开庭审理一起承兑汇票造假案，犯罪嫌疑人杨某从他人手中购买两张面值共700万元的假承兑汇票，骗得徐州某企业资金194万元。这起案件焦点是，嫌疑人使用了高仿真“变造票”，一般财务人员无法鉴别真伪，法官表示，这需要引起企业和金融管理部门的重视。 　　2013年初，辽宁人杨某从他人手中购买高仿真承兑汇票，打算低价卖给企业用于贴现或抵作为银行押物抵使用，他则赚取差价，于是通过下线与徐州一家公司取得联系。泉山区检察院检查员宋晨：“他是从上家接手过来的这张票，没有到案的那名嫌疑人也是共同犯罪，本案的嫌疑人再接着留给他的下家具体的来使用，因为他明知是“变造票”而使用，他的目的就是希望通过票的使用来获取自己的非法利益。”徐州这家公司以194万元的价格购买了一张价值200万元的承兑汇票，节省了6万元，可是当财务人员去银行给杨某等人汇款后，再向银行查询汇票时才发现这是一张高仿真“变造票”，民间金融借贷俗称“行票”。宋晨：“这张票是一张真票，只是一张小额的真票，包括我们银行的印章这些都是真的，然后找到与这张小额票有极度相似性的大额票，把小额票的金额，包括他的票号，编码然后予以涂改，改成和大票一模一样，这样是一种‘变造票’。” 　　记者了解，与一般假票相比，这种票更具有欺骗性，即使是多年从事财务工作的人也很难用肉眼或一般查询措施验出真伪，必须借助银行专业系统检测。法院没有当庭作出宣判，泉山法院主审法官黎方提醒，企业要加强防范，金融管理机构应加大打击，规范民间金融市场。 　　黎方：“我们民间融资（市场）不像银行这么规范，企业的防范是不要贪图小利，另外在收票的时候要注意，另外这种民间贴现、抵押、质押也是不合法的。”